Programme Complet de Gestion Patrimoniale
Un parcours structuré sur 8 mois pour maîtriser les techniques d'analyse et de planification financière. De septembre 2025 à avril 2026, développez une expertise concrète avec des outils pratiques.
Parcours d'Apprentissage Progressif
Six modules interconnectés qui construisent votre compréhension étape par étape. Chaque phase s'appuie sur les acquis précédents pour créer une expertise solide.
Fondamentaux Comptables
Les bases essentielles pour comprendre comment les actifs et passifs s'articulent dans un patrimoine personnel.
- Lecture des documents financiers
- Catégorisation des actifs
- Analyse des flux de trésorerie
Évaluation d'Actifs
Méthodes concrètes pour déterminer la valeur réelle de différents types de biens et placements.
- Valorisation immobilière
- Estimation de portefeuilles
- Actifs professionnels
Gestion des Dettes
Comprendre l'impact des engagements financiers et développer des stratégies de remboursement efficaces.
- Types de crédits
- Taux d'endettement
- Stratégies de remboursement
Planification Fiscale
Les bases du système fiscal français et leur influence sur la constitution de patrimoine à long terme.
- Optimisation légale
- Dispositifs d'épargne
- Transmission patrimoniale
Stratégies d'Investissement
Approches diversifiées pour faire croître un patrimoine selon différents profils de risque.
- Allocation d'actifs
- Diversification sectorielle
- Rééquilibrage de portefeuille
Suivi et Ajustement
Outils pratiques pour maintenir une vision claire de votre situation patrimoniale dans le temps.
- Tableaux de bord personnalisés
- Indicateurs de performance
- Révision périodique
Évolutions du Marché en 2025
Le paysage patrimonial français connaît des transformations significatives. Les taux d'intérêt remontent progressivement depuis fin 2024, ce qui modifie les stratégies d'endettement et d'investissement.
Les dispositifs d'épargne réglementée s'adaptent aussi. Le Livret A et le LDDS ont vu leurs plafonds ajustés en janvier 2025 pour tenir compte de l'inflation résiduelle.
Taux Immobilier Moyen
Les crédits immobiliers oscillent autour de 3,8% en mars 2025, ce qui reste historiquement modéré mais nécessite une analyse fine de la capacité d'emprunt.
Épargne des Ménages
Le taux d'épargne s'est stabilisé à 16,2% en 2024. Les Français privilégient toujours la sécurité, mais cherchent des rendements plus intéressants.
Inflation Projetée
Les prévisions pour 2025-2026 tablent sur une inflation entre 2,1% et 2,4%, ce qui influence directement les stratégies patrimoniales à long terme.
Transmission Patrimoniale
Les donations et successions ont augmenté de 12% en 2024. La planification successorale devient un sujet central pour beaucoup de familles.
Analyses de Situations Réelles
Des exemples concrets qui illustrent comment les concepts théoriques s'appliquent dans différents contextes familiaux et professionnels.
Restructuration d'un Patrimoine Familial
Olivier, 47 ans, avait accumulé plusieurs biens immobiliers sans vision d'ensemble. L'analyse détaillée a révélé un déséquilibre entre actifs peu liquides et absence d'épargne de précaution.
- Réorganisation des actifs pour améliorer la liquidité
- Création d'une réserve de trésorerie adaptée
- Optimisation fiscale des revenus locatifs
Préparation à la Retraite d'une Profession Libérale
Camille, architecte de 54 ans, souhaitait anticiper sa transition professionnelle. Le diagnostic a permis d'identifier des lacunes dans sa couverture de prévoyance et ses investissements.
- Diversification des placements au-delà de l'immobilier
- Mise en place de versements programmés
- Simulation de différents scénarios de retraite
Méthodes d'Évaluation des Acquis
Votre progression est mesurée à travers différents formats qui privilégient la compréhension pratique plutôt que la simple mémorisation théorique.
Exercices Pratiques
Cas chiffrés à résoudre en appliquant les méthodes vues dans chaque module.
Projet Personnel
Analyse complète de votre propre situation patrimoniale avec recommandations.
Quiz Interactifs
Questions courtes pour vérifier votre compréhension des concepts clés.
Revue de Pairs
Échanges constructifs avec d'autres participants sur vos analyses respectives.
Équipe Pédagogique
Des professionnels qui exercent au quotidien dans le conseil patrimonial et partagent leurs approches concrètes.
Julien Morvan
Formateur PrincipalConseiller en gestion de patrimoine depuis 14 ans, Julien a accompagné plus de 200 familles dans la structuration de leurs finances. Il privilégie les explications claires et les exemples tirés de situations réelles.
Nathalie Kerguelen
Spécialiste FiscalitéAncienne inspectrice des finances publiques reconvertie dans le conseil, Nathalie apporte une expertise pointue sur les dispositifs fiscaux et leur application concrète aux stratégies patrimoniales.